Банк обязан проводить надлежащую проверку клиентов, осуществляющих переводы (в том числе международные) без открытия счета на сумму, равную или превышающую 30000 гривен. Такой нормой предлагается дополнить Закон о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Соответствующий законопроект под номером 2179 на днях был зарегистрирован в Верховной Раде и уже подан на рассмотрение в профильные комитеты. 

Директор консалтинговой компании Нина Козенко напомнила: на сегодняшний день действует более жёсткая система: банк обязан проводить идентификацию клиентов, которые осуществляют платежи и переводы на суммы от 15000 гривен (требуют паспорт и идентификационный код). При платежах и переводах на суммы свыше 150 тыс. гривен уже понадобится верификация — внешность плательщика будут сверять с его фото в паспорте. "То есть речь идёт о либерализации финмониторинга: если ранее те, кто платил от имени туриста, разбивали оплаты на несколько частей менее 15 тыс. гривен каждая, то в случае принятия такой нормы «дробить» их станет ещё проще", — отмечает собеседница.

В турагентствах отмечают, что если подобная норма будет принята, то это очень напоминает политику "кнута и пряника": с одной стороны, государство заняло весьма жёсткую позицию относительно введения кассовых аппаратов для физлиц-предпринимателей, а с другой — планирует расширить лазейку для тех, кто практикует оплаты от имени туриста, что в турбизнесе уже давно практикуется, хотя и не приветствуется.

Те, кто внимательно прочитал текст законопроекта, обратили также внимание на то, что в нём не поясняется, что такое "надлежащая проверка". По мнению юристов, в данном случае, если предлагаемая норма сохранится в окончательной редакции документа, следует ждать дополнительных разъяснений, которые должны последовать от Нацбанка.