Турагентства-физлица стали массово получать уведомления от крупнейшего банка страны с просьбой предоставить документы, подтверждающие происхождение средств на их счетах. Из пояснений ПриватБанка следует, что это вызвано несовпадением фактических оборотов на расчетных счетах с теми, которые были указаны при идентификации и подписании анкеты. "Если вы не сможете предоставить необходимые документы, то банк вынужден будет приостановить обслуживание и заблокировать счета. Просим взять с собой паспорт и ИНН для проведения идентификации", — говорится в уведомлении.

Директор консалтинговой компании "Блакитна Хвиля" Нина Козенко говорит, что турагентствам, получившим такое сообщение, придётся также предоставить банку ещё и договора с туристами. И готовиться к тому, что аналогичную информацию придётся показывать налоговикам, поскольку данные из системы финмониторинга передаются и фискалам. Она напомнила, что интерес финучреждения к движению денежных средств обусловлен Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Который предусматривает в том числе и усиленный финмониторинг субъектов предпринимательской деятельности. "Агентства же попадают в поле зрения банка по той причине, что многие из них продолжают практиковать оплаты туроператорам от имени туристов. И делают это, разбивая оплаты по частям, чтобы скрыться от финмониторинга и задействуя при этом собственную банковскую карту и телефон. И если движение денег по счетам не совпадает с ранее задекларированными оборотами, то к агентству возникают вопросы", — отмечает Нина Козенко. В этом случае очень хорошо, если у турфирмы есть договора с туристами. Иначе счета действительно могут заблокировать.

Кроме того, на руку турагентам может сыграть и то, что отдельные компании прописывают в своих договорах с турагентами пункт, разрешающий туристу вносить оплату на счёт туроператора. "Во избежание сложностей и вопросов со стороны банков и налоговой я рекомендую добавлять аналогичный пункт и в договор с туристом. А также хотя бы раз в квартал делать акт сверки с туроператором. Это поможет чётко видеть, какие заявки туроператор отразил как оплату от турагента, а какие остались "за кадром". И самим туроператорам тоже будет легче отвечать на запросы налоговиков. В противном случае туроператор вполне может списать все непонятные транзакции на турагентства, и расхлёбывать последствия придётся уже именно им", — резюмирует собеседница.

К слову, тревожный звонок для всех физлиц-предпринимателей вообще и для турагентов в частности прозвучал ещё в сентябре прошлого года. Именно тогда была обнародована печальная статистика, согласно которой более половины из двух миллионов самозанятых лиц не имеют банковских счетов, открытых для осуществления предпринимательской деятельности. По мнению Государственной фискальной службы, остальные ведут свой бизнес в тени и уклоняются от налогообложения. Теперь же, после изменения норм закона относительно финмониторинга, примеру ПриватБанка вполне могут последовать и другие финучреждения.

ВНИМАНИЕ: на 3 дня возьмем страницу вашего агентства в соцсетях на бесплатный тест-драйв услуги от проекта Мастерlike, оставляйте заявку и наша команда сделает вашу страничку красивой! 

Мы в Telegram!